中囯人民银行、商务部、银监会、证监会、保监会、外汇局、上海市政府正式印发《进一步推进中国(上海)自由贸易试验区金融开放创新试点加快上海国际金融中心建设方案的通知》,包括率先实现人民币资本项目可兑换、进一步扩大人民币跨境使用、不断扩大金融服务业对内对外开放、加快建设面向国际的金融市场、不断加强金融监管,切实防范风险等五方面任务,共40条,自贸区金融改革有了更清晰的推进路线图。
兴业研究郭嘉沂认为,该方案重点就人民币资本项目可兑、人民币跨境使用、金融服务业开放和建设面向国际的金融市场进行初步部署。
率先实现人民币资本项目可兑换
通知中指出,率先实现人民币资本项目可兑换。按照统筹规划、服务实体、风险可控、分步推进原则,在自贸试验区内进行人民币资本项目可兑换的先行先试,逐步提高资本项下各项目可兑换程度。具体包括研究启动合格境内个人投资者境外投资试点,允许或扩大符合条件的机构和个人在境内外证券期货市场投资,建立健全区内宏观审慎管理框架下的境外融资和资本流动管理体系,探索在自贸试验区内开展限额内可兑换试点等。
针对备受各方关注的QDII2(合格境内个人投资者境外投资)试点,“新40条”则明确将研究启动,适时出台相关实施细则,允许符合条件的个人开展境外实业投资、不动产投资和金融类投资。
郭嘉沂认为,上海自贸区利用FT账户拓宽人民币资本项下可兑换范围和额度:鼓励银行等金融机构开展金融创新业务、研究启动QDII2、允许机构和个人投资境内外证券期货市场以及扩大本外币兑换限额。
“在当前经济环境下,资本外流压力仍存,如若不能进一步提高人民币汇率弹性,资本项目开放仍将受到实需背景限制和严格监控。此外,区内仍将对于外币融资规模和投向进行严格管理,谨防货币错配和期限错配风险。”
扩大人民币跨境使用
上海自贸区将扩大人民币境外使用范围,推进贸易、实业投资与金融投资三者并重,推动资本和人民币“走出去”。“总体而言,在人民币国际化第二阶段,为促进人民币资本项下的输出和回流,将在自贸区内拓宽跨境投融资渠道,扩大境外人民币资金池。”郭嘉沂说。
此外,随着境外人民币资金池的扩大,建设国际多要素金融平台,维护定价权便显得至关重要,与此同时,将对市场化价格形成机制提出更高要求。
支持实体经济发展
业内人士指出,《方案》出台意义十分重大,有利于推动金融服务更好适应高水平开放的实体经济发展需要。支持实体经济发展是金融改革发展的最主要目标。
《方案》确立的金融改革开放和政府职能转变措施,都是为了更好地适应更高水平开放的实体经济发展需要,为实体经济发展利用国际、国内两个市场、两种资源提供更为便利快捷的金融服务,有利于降低企业融资成本,有利于跨境投融资活动,有利于企业在更高水平上参与国际竞争,促进提升经济活力和竞争力。
新疆首个国际金融服务中心近期在乌鲁木齐经开区(头屯河区)开建,建成后将成为新疆乃至中亚地区新的地标建筑。
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